Archives du tag : Banque privée
SYZ Asset Management ouvre un bureau à Edimbourg
SYZ Asset Management, filiale de SYZ & Co, vient de renforcer sa présence au Royaume-Uni en ouvrant un bureau à Edimbourg. Le groupe bancaire suisse prolonge ainsi son développement en terres britanniques, après le recrutement de plusieurs collaborateurs, l’enregistrement de classes GBP et le lancement de produits spécifiques pour la région tels que les fonds OYSTER ou SYZ AM.
Reyl & Cie se lance dans les Asset Services
La banque privée genevoise élargit ses activités envers les institutionnels, en proposant désormais des services de garde de titres à Malte pour les fonds de placement. Cette stratégie s’inscrit dans la volonté de diversification du groupe, engagée dès 2002.
La banque privée asiatique de Société Générale vendue à DBS
Société Générale va vendre sa banque privée en Asie à DBS Bank. Opérant depuis Singapour et Hong Kong, elle totalisait des avoirs sous gestion représentant USD 12,6 milliards. Un montant qui devrait faire gonfler de 20% le portefeuille de la banque singapourienne acquéreuse. La transaction se fait sous la forme d’un transfert d’activités, et son montant a été chiffré à USD 220 millions de dollars, payés en cash. La manœuvre permettra à Société Générale de libérer USD 200 millions de capital.
Bénédict Hentsch & Cie devient GS Banque
La banque genevoise Bénédict Hentsch change de nom, suite au départ à la retraite de son associé-fondateur et au rachat de ses parts par Robert Pennone. L’établissement devient ainsi GS Banque SA, tout en exploitant la marque commerciale Geneva Swiss Bank.
Gonet & Cie ouvre un bureau de représentation à Abu Dhabi
La banque privée Gonet & Cie a annoncé l’ouverture d’un bureau de représentation à Abu Dhabi. Nicolas Gonet, associé, précise : « Outre le fait qu’il s’agisse d’un premier pas encourageant dans une région en forte expansion, notre présence là-bas nous assurera de pouvoir fournir un service personnel à notre clientèle d’investisseurs, qui s’avère particulièrement active et exigeante. » Cette branche sera dirigée par Jean-Marc Suter, un ancien de Credit Suisse et Julius Baer jouissant d’une décennie d’expérience dans la région. « Je suis heureux de participer à ce projet excitant en amenant mon expertise de la gestion d’actifs et du savoir-faire suisse », a indiqué ce dernier.
La banque genevoise a fait progresser ses effectifs de 15% l’an dernier. Plus de 120 collaborateurs y travaillent aujourd’hui, contre 30 début 2009. Contrairement à d’autres institutions de la place telles que Pictet, Lombard Odier ou Mirabaud, la banque Gonet ne semble pas pressée de changer de statut juridique. Ses concurrentes sont désormais des sociétés en commandite par actions.
Gestion de fortune
Appelée aussi Gestion de patrimoine, la Gestion de fortune fait référence à l’ensemble des prestations et placements offerts à des individus fortunés, de façon personnalisée, de la part de banques ou de structures indépendantes. Ces services recoupent différentes aires, allant des simples placements financiers aux conseils en bourse, en passant par l’optimisation fiscale, les conseils légaux et l’investissement immobilier. Ils sont offerts à des personnes au patrimoine conséquent.
La Gestion de fortune requiert une analyse du patrimoine dans son ensemble mais également de la situation personnelle des individus. Le degré d’aversion au risque, la localisation géographique, la rentabilité visée, les sommes nécessaires à la vie quotidienne ou les problématiques de transmission du patrimoine (divorce, héritage) sont autant d’éléments à prendre en compte pour un gérant de fortune ou un banquier privé.
Avoirs sous gestion
Les Avoirs sous gestion (« Assets under Management » ou AuM en anglais) représentent l’ensemble des positions détenues par un client auprès d’une institution financière (banque, fonds de placement, hedge fund etc.). Ils recoupent les portefeuilles de titres détenus par ces clients, leur épargne et leurs placements. Il peut s’agir de gestion discrétionnaire (la banque prend les décisions d’investissement) ou de gestion consultative (le client a le dernier mot).
La banque Credit Suisse déclarait par exemple CHF 1.312 milliards d’Avoirs sous gestion en mai 2013. L’une de ses concurrentes, Julius Bär, déclarait CHF 220 milliards d’Avoirs sous gestion à la même période.
La taille des Avoirs sous gestion est donc d’une importance fondamentale pour les institutions financières, qui cherchent en général à la maximiser afin de prouver leur réussite face aux concurrents. Leur fluctuation est un également un indicateur clef.