Gestion de fortune
Appelée aussi Gestion de patrimoine, la Gestion de fortune fait référence à l’ensemble des prestations et placements offerts à des individus fortunés, de façon personnalisée, de la part de banques ou de structures indépendantes. Ces services recoupent différentes aires, allant des simples placements financiers aux conseils en bourse, en passant par l’optimisation fiscale, les conseils légaux et l’investissement immobilier. Ils sont offerts à des personnes au patrimoine conséquent.
La Gestion de fortune requiert une analyse du patrimoine dans son ensemble mais également de la situation personnelle des individus. Le degré d’aversion au risque, la localisation géographique, la rentabilité visée, les sommes nécessaires à la vie quotidienne ou les problématiques de transmission du patrimoine (divorce, héritage) sont autant d’éléments à prendre en compte pour un gérant de fortune ou un banquier privé.
