Les étapes du blanchiment d’argent
Question :
Selon l’Office des Nations unies contre la drogue et le crime, le blanchiment d’argent représente actuellement entre 2 et 5% du PIB mondial, soit USD 800 Mlds à USD 2.000 Mlds. Il s’agit d’une problématique majeure pour les Etats, mais également pour les institutions financières, qui sont de facto directement exposées à ce fléau. Parmi les étapes suivantes, quelles sont celles qui correspondent au processus de blanchiment d’argent ?
I) Placement
II) Intermédiation
III) Empilement
IV) Intégration
a) I, III, IV
b) II, III, IV
c) I, II, III
d) I, II, III, IV
Réponse :
La bonne réponse est la réponse a).
Trois phases caractérisent le blanchiment d’argent. Le placement ou l’introduction de l’argent sale au sein du système financier. L’empilement ou l’accumulation des transactions afin de dissimuler ou rendre impossible la traçabilité des fonds. Et enfin, l’intégration des fonds blanchis au sein d’autres placements, parfois légitimes, au sein d’institutions financières.
